- Toepassingsgebied en wettelijke grondslag
Casino Blankenberge is als kansspeloperator in België onderworpen aan de verplichtingen die voortvloeien uit de Wet van 18 september 2017 ter voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, zoals gewijzigd door de Wet van 20 juli 2020. Deze wetgeving implementeert Richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement en de Raad en is van toepassing op alle natuurlijke en rechtspersonen die kansspelen uitbaten, met uitzondering van de entiteiten bedoeld in de Kansspelwet van 7 mei 1999.
Toezicht op de naleving van deze verplichtingen berust bij de Belgische Kansspelcommissie. Meldingen inzake verdachte verrichtingen worden gericht aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI).
2. Identificatie en verificatie van spelers
2.1 Verplichte identificatiegegevens
Bij het aangaan van een zakelijke relatie of het uitvoeren van een transactie is Casino Blankenberge verplicht de identiteit van elke speler vast te stellen. De volgende gegevens worden minimaal verzameld:
- Naam en voornaam - zoals vermeld op het officiële identiteitsdocument
- Geboortedatum - volledige datum
- Geboorteplaats - gemeente of stad van geboorte
- Adres - officieel woonadres
De identiteit wordt geverifieerd aan de hand van een geldig officieel document. In België worden de elektronische identiteitskaart (eID) en elektronische verblijfsdocumenten erkend als geldige identificatiemiddelen.
2.2 Tijdstip van identificatie
Identificatie en verificatie vinden plaats vóór het aangaan van een zakelijke relatie of vóór het uitvoeren van een transactie. Indien identificatie niet mogelijk is, wordt geen zakelijke relatie aangegaan en worden geen transacties verwerkt.
2.3 Controle van het betaalmiddel
Als onderdeel van de eerste verificatiestap wordt gecontroleerd of het gebruikte betaalmiddel rechtmatig toebehoort aan de speler. Deze controle vindt in beginsel plaats vóór de uitvoering van een transactie.
2.4 EPIS-raadpleging
Bij identificatie wordt het EPIS-systeem (Exclusion of Persons from Gaming) geraadpleegd om na te gaan of de betrokken persoon toegang mag hebben tot kansspelen. Indien twijfel bestaat over de juistheid van de identificatie, wordt toegang geweigerd en wordt de Kansspelcommissie geïnformeerd.
3. Drempelbedragen voor cliëntenonderzoek
De Belgische AML-wetgeving legt specifieke drempels vast voor de kansspelsector. Cliëntenonderzoek is verplicht wanneer een speler inzetten plaatst of winsten opneemt van 2.000 EUR of meer. Dit geldt per transactie of per reeks van samenhangende transacties.
Herhaalde transacties die elk afzonderlijk onder de drempel van 2.000 EUR blijven maar samen een patroon vormen dat op ontwijking kan wijzen, worden eveneens als aanleiding beschouwd voor verscherpt onderzoek.
4. Beperking van cashbetalingen
Conform de AML-wet is het verboden om betalingen of giften in contanten te doen of te aanvaarden wanneer het bedrag 3.000 EUR of meer bedraagt. Dit verbod geldt zowel voor stortingen als voor uitbetalingen. Casino Blankenberge past deze beperking toe op alle transacties waarbij contant geld betrokken is.
5. Risicogebaseerde benadering en voortdurende monitoring
Casino Blankenberge hanteert een risicogebaseerde aanpak bij de uitvoering van cliëntenonderzoek. De intensiteit van de verificatie en monitoring wordt afgestemd op het risicoprofiel van de speler en de aard van de transacties. Bij een verhoogd risicoprofiel of ongebruikelijke transactiepatronen worden aanvullende maatregelen getroffen.
Transacties worden doorlopend gemonitord. Afwijkingen van het verwachte gedragspatroon van een speler worden intern geregistreerd en beoordeeld.
6. Meldingsplicht aan CTIF-CFI
Wanneer Casino Blankenberge weet, vermoedt of redelijke gronden heeft om te vermoeden dat middelen, transacties of activiteiten verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, is een melding aan CTIF-CFI verplicht. Sinds 1 oktober 2024 verloopt deze melding uitsluitend via het systeem goAML, dat fungeert als enig operationeel communicatiemiddel tussen CTIF-CFI en meldingsplichtige entiteiten.
7. Verbod op gebruik van gegevens van derden
Het is ten strengste verboden om op welke wijze dan ook de persoonsgegevens van een andere persoon te gebruiken om toegang te verkrijgen tot de gokgelegenheid of deel te nemen aan kansspelen. Elke poging daartoe leidt tot onmiddellijke weigering van toegang en kan worden gemeld aan de bevoegde autoriteiten.
8. Bewaartermijnen en gegevensverwerking
Persoonsgegevens die in het kader van AML- en KYC-verplichtingen worden verzameld, worden bewaard conform de geldende wettelijke termijnen. De verwerking van deze gegevens vindt uitsluitend plaats voor compliancedoeleinden en in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving.
9. Niet-naleving en gevolgen
Indien een speler niet voldoet aan de identificatie- of verificatieverplichtingen, of indien de verstrekte informatie onjuist of onvolledig blijkt, behoudt Casino Blankenberge zich het recht voor om de zakelijke relatie te weigeren of te beëindigen en lopende transacties te blokkeren. Dit geldt eveneens wanneer een speler weigert mee te werken aan aanvullend onderzoek.
Niet-naleving van de AML-wet door de operator kan leiden tot sancties opgelegd door de Belgische Kansspelcommissie of andere bevoegde autoriteiten.
10. Wijzigingen in dit beleid
Dit beleid wordt aangepast wanneer wijzigingen in de toepasselijke wet- of regelgeving daartoe aanleiding geven. De meest recente versie van dit document is beschikbaar via de officiële kanalen van Casino Blankenberge. Spelers worden geacht kennis te nemen van de geldende versie op het moment van gebruik van de diensten.